American Express es una empresa global de servicios financieros que opera en los sectores bancario, financiero y de pagos B2B. Su actividad incluye tarjetas de crédito para consumidores, empresas y corporaciones; servicios de pago y para comercios; cuentas de ahorro, certificados de depósito y préstamos personales; además de programas de recompensas, programas de viajes, soluciones de pago corporativo, educación financiera, servicios de seguridad y asistencia para titulares de tarjetas y comercios.
Analista de cumplimiento de American Express
Apoya la gobernanza, el riesgo regulatorio y la eficacia de los controles en American Express. Desarrolla análisis de cumplimiento, flujos de trabajo automatizados, paneles y soluciones de IA responsable.
Descripción
- Coordina las actividades de gobernanza, riesgo y cumplimiento en los procesos empresariales para satisfacer los requisitos regulatorios, las políticas y los marcos de riesgo.
- Ayuda a gestionar el cumplimiento normativo y los cambios, incluidas las evaluaciones de impacto, el seguimiento de la implementación y los informes de gobernanza.
- Colabora en el seguimiento del cumplimiento, las pruebas de controles, la gestión de incidencias y las medidas correctivas.
- Realiza tareas relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales (AML), la verificación de identidad de clientes (KYC), la diligencia debida del cliente y los riesgos de delitos financieros, incluidas evaluaciones y revisiones de cumplimiento.
- Contribuye a la gestión de riesgos empresariales detectando riesgos emergentes, evaluándolos y haciendo seguimiento de ellos respecto del apetito de riesgo.
- Crea paneles de gobernanza, informes de gestión, indicadores de riesgo y rendimiento, métricas de cumplimiento y presentaciones.
- Prepara auditorías, inspecciones regulatorias y revisiones de gobernanza mediante el mantenimiento de registros, la recopilación de pruebas de respaldo y la conservación de pistas de auditoría.
- Colabora con los equipos de cumplimiento, riesgos, negocio, gestión de controles, asesoría jurídica, auditoría, tecnología y datos en iniciativas compartidas de gobernanza, riesgo y cumplimiento (GRC).
- Analiza datos para detectar patrones de riesgo, anomalías, debilidades de control y oportunidades de mejora de procesos.
- Crea e implementa flujos de trabajo automatizados y seguros para recopilar datos, gestionar aprobaciones, realizar seguimiento, manejar evidencias y elaborar informes de cumplimiento.
- Mantiene canalizaciones de datos, herramientas automatizadas de elaboración de informes y paneles de gestión.
- Desarrolla e integra herramientas de IA generativa y análisis avanzado para analizar normativas y políticas, detectar anomalías, revisar el cumplimiento e identificar riesgos.
- Impulsa la automatización de procesos y las iniciativas de mejora continua.
- Garantiza que las herramientas de automatización e IA cumplan los estándares de IA responsable, privacidad, seguridad de la información, gobernanza de modelos y controles internos.
Requisitos
- Un MBA a tiempo completo o un posgrado de una escuela de negocios.
- Expediente académico sólido durante todos los estudios.
- Título obtenido recientemente.
- Se valorará, pero no es obligatorio, tener experiencia de prácticas o proyectos en banca, servicios financieros, riesgos, cumplimiento, gobernanza, auditoría, consultoría o análisis.
- Superar una verificación de antecedentes, según lo permitan las leyes y normativas aplicables.
- Demostrar integridad, buen criterio ético, conciencia de los riesgos y una actitud proactiva ante la gobernanza, los riesgos y el cumplimiento.
- Gestionar adecuadamente información sensible y confidencial.
Beneficios
- Salario base competitivo.
- Oportunidades de bonificación.
- Apoyo para el bienestar financiero y la planificación de la jubilación.
- Cobertura médica, dental, oftalmológica, de vida y por discapacidad, según la ubicación.
- Modalidades de trabajo híbridas flexibles, presenciales o virtuales, según el puesto y las necesidades del negocio.
- Permiso parental remunerado, según la ubicación.
- Acceso gratuito a centros de bienestar en las instalaciones de todo el mundo, atendidos por personal de enfermería y medicina, según la ubicación.
- Asesoramiento gratuito y confidencial a través del programa Healthy Minds.
- Oportunidades de desarrollo profesional y formación.